Звіт FERMA Global Risk Manager Survey 2024 розглядається сутність операційних ризиків та їхнє значення для сучасних організацій. Операційні ризики визначаються як потенційні втрати, що виникають унаслідок неефективних внутрішніх процесів, людських помилок, системних збоїв або зовнішніх подій.

Ключові аспекти:

• Джерела операційних ризиків:
  • Внутрішні процеси: Недосконалі процедури, відсутність контролю, неефективне управління ресурсами.
  • Людський фактор: Помилки персоналу, недостатня кваліфікація, недотримання інструкцій.
  • Технологічні системи: Збої в ІТ-системах, кібератаки, недостатня безпека даних.
  • Зовнішні події: Природні катастрофи, політична нестабільність, зміни в законодавстві.
• Вплив операційних ризиків:
  • Можуть призвести до фінансових втрат, зниження репутації, юридичних наслідків та порушення безперервності бізнесу.
• Необхідність управління:
  • Ефективне управління операційними ризиками сприяє підвищенню стійкості організації, забезпечує відповідність нормативним вимогам та підтримує довіру стейкхолдерів.

Ідентифікація та оцінка операційних ризиків

Частина Звіту присвячена методам виявлення та оцінки операційних ризиків, що є критично важливими для їхнього подальшого управління.

Методи ідентифікації:

• Аналіз бізнес-процесів:
  • Детальне вивчення кожного процесу для виявлення потенційних вразливостей.
• Оцінка минулих інцидентів:
  • Аналіз історичних даних про попередні збої та помилки для визначення повторюваних проблем.
• Опитування та інтерв’ю:
  • Залучення співробітників різних рівнів для збору інформації про потенційні ризики.

Методи оцінки:

• Кількісна оцінка:
  • Використання статистичних даних для визначення ймовірності та потенційного впливу ризику.
• Якісна оцінка:
  • Використання експертних суджень для оцінки серйозності ризику.

Інструменти:

• Матриця ризиків:
  • Візуальне представлення ризиків за рівнями ймовірності та впливу для визначення пріоритетів.
• Дерева рішень:
  • Схематичне зображення можливих сценаріїв розвитку подій та їхніх наслідків.

Стратегії управління операційними ризиками

У Звіті розглядаються основні підходи до мінімізації та контролю операційних ризиків.

Стратегії:

• Уникнення ризику:
  • Відмова від діяльності або процесів, які несуть високий рівень ризику.
• Зниження ризику:
  • Впровадження додаткових контрольних механізмів, автоматизація процесів, навчання персоналу.
• Передача ризику:
  • Використання страхування або аутсорсингу для перенесення ризику на третю сторону.
• Прийняття ризику:
  • Свідоме рішення залишити ризик без змін, якщо його рівень є прийнятним для організації.

Впровадження контролів:

• Превентивні контроли:
  • Механізми, що запобігають виникненню ризиків (наприклад, політики безпеки, процедури перевірки).
• Детективні контроли:
  • Механізми, що виявляють вже реалізовані ризики (наприклад, системи моніторингу, аудити).
• Коригувальні контроли:
  • Дії, спрямовані на усунення наслідків реалізованих ризиків (наприклад, плани відновлення, резервні копії).

Моніторинг та звітність операційних ризиків

Моніторинг:

• Постійний перегляд:
  • Регулярне оновлення інформації про ризики та ефективність впроваджених контролів.

• Ключові індикатори ризику (KRI):
  • Визначення показників для оцінки стану ризиків і ефективності заходів.
  • Приклади: кількість інцидентів, що відбулися, відхилення від нормативів.
• Автоматизація моніторингу:
  • Використання програмних рішень для збору й аналізу даних у реальному часі.
  • Зменшення ймовірності помилок через людський фактор.

Звітність:

• Регулярні звіти: Містять інформацію про стан ризиків, тенденції та виконання контрольних заходів.
• Позапланові звіти: Складаються у випадках серйозних порушень чи інцидентів, які вимагають негайної реакції.

Культура управління операційними ризиками

Сутність культури управління ризиками:

• Визначення спільних цінностей, принципів та підходів, які забезпечують ефективне управління операційними ризиками.
• Підтримка високого рівня обізнаності серед співробітників про важливість дотримання процедур.

Компоненти культури ризик-менеджменту:

1. Лідерство: Активна підтримка процесів управління ризиками з боку керівництва.
2. Навчання та підготовка: Регулярні тренінги для співробітників щодо процедур управління ризиками.
3. Відкритість до змін: Готовність адаптувати процеси до нових викликів.

Підсумки та рекомендації

Висновки:

• Ефективне управління операційними ризиками є критично важливим для забезпечення стійкості бізнесу.
• Взаємозв’язок між ризиками та бізнес-процесами вимагає інтегрованого підходу.
• Використання сучасних технологій значно підвищує ефективність управління ризиками.

Рекомендації:

1. Впроваджувати комплексні підходи до управління ризиками, що враховують їхній вплив на всі аспекти бізнесу.
2. Підтримувати постійне навчання персоналу для формування культури управління ризиками.
3. Використовувати інноваційні інструменти для автоматизації аналізу й моніторингу.